Die Frage «Kann Claude Buchhaltung?» hat drei Antworten, je nachdem, wie Claude an Ihre Zahlen kommt. Ohne Datenverbindung ist Claude ein gut informierter Gesprächspartner, der erklärt, rechnet und formuliert. Mit einem Connector zu bexio wird Claude zum Werkzeug, das Ihre offenen Posten, Umsätze und Belege live abfragt. Und wer die Verarbeitung in der Schweiz halten will, stellt dieselben Fragen in einem Schweizer Chat. Dieser Beitrag zeigt für Claude in der Buchhaltung alle drei Wege, ehrlich mit ihren Grenzen.
Claude ohne Datenverbindung
Im normalen Chat kennt Claude Ihre Buchhaltung nicht. Es arbeitet mit dem, was Sie eintippen oder hochladen. Das reicht für erstaunlich viel: Laut Anthropic steht Code-Ausführung mit Dateierstellung allen Plänen von Free bis Enterprise zur Verfügung. Claude kann damit CSV- und andere Dateien bis 30 MB analysieren, Diagramme zeichnen und Tabellen erzeugen.
- Begriffe und Zusammenhänge erklären, etwa den Unterschied zwischen Rechnungsdatum und Fälligkeit oder zwischen Bruttomarge und EBIT-Marge.
- Einen Export auswerten, zum Beispiel die offene Posten Liste als CSV: nach Kunde gruppieren, nach Alter gliedern, Ausreisser markieren.
- Texte entwerfen: Zahlungserinnerungen, Erklärungen für die Geschäftsleitung, E-Mails an die Treuhänderin.
- Formeln für Tabellenkalkulationen schreiben, etwa für eine Liquiditätsvorschau.
Die Grenzen sind ebenso klar. Claude sieht keine aktuellen Zahlen, solange Sie keine liefern, und kann in bexio nichts anlegen. Schweizer Sätze, Fristen und Gesetzesartikel nennt das Modell aus seinem Training, und das kann veraltet sein. Prüfen Sie jede Rechtsangabe an der Quelle, also bei fedlex.admin.ch oder der ESTV. Und jede kopierte Tabelle landet als Gesprächsinhalt bei Anthropic, mit allen Kundennamen und Beträgen.
Claude mit bexio-Connector (MCP)
Ein Connector verbindet Claude über das Model Context Protocol mit einem fremden System. Claude ruft dann Werkzeuge wie «offene Rechnungen lesen» selbst auf, statt auf eine kopierte Tabelle zu warten. Wie das technisch funktioniert, erklärt der Beitrag Was ist ein MCP-Server. Laut Anthropic stehen eigene Connectors in den Plänen Free, Pro, Max, Team und Enterprise zur Verfügung; im Gratisplan ist ein einziger eigener Connector erlaubt.
Mit dem Remote-MCP-Server von Bilano liest Claude Ihre bexio-Daten mit genau den Rechten Ihres bexio-Logins. Lesen ist kostenlos. Schreibende Werkzeuge, etwa für Offerten, Rechnungen oder Kontakte, gibt es im Pro-Tarif von Bilano, und Dokumente entstehen zuerst als Entwurf.
Drei Wege im Vergleich
| Frage | Claude ohne Daten | Claude mit Bilano-Connector | Bilano Chat |
|---|---|---|---|
| Sieht aktuelle bexio-Zahlen | Nein, nur Hochgeladenes | Ja, live über die bexio-Schnittstelle | Ja, live über die bexio-Schnittstelle |
| Kann in bexio schreiben | Nein | Mit Bilano Pro, Freigabe in Claude | Mit Bilano Pro, immer Vorschau und «Ausführen» |
| Wo das Sprachmodell rechnet | Bei Anthropic, keine Schweizer Region wählbar | Bei Anthropic, keine Schweizer Region wählbar | Bei Infomaniak in Genf und Zürich |
| Training mit Ihren Eingaben | Je nach Plan und Einstellung | Je nach Plan und Einstellung | Nein, keine Protokollierung der Anfragen |
| Kosten | Claude-Abo | Claude-Abo, Bilano-Lesen gratis | Gratis 10 Anfragen pro Monat, Pro ab CHF 39 inkl. MWST |
Der Bilano Chat verwendet nicht Claude, sondern Sprachmodelle bei Infomaniak, einem Schweizer Unternehmen ohne US-Muttergesellschaft. Summen wie MWST-Entwurf, Liquiditätsplan oder Kennzahlen rechnet dort das Programm, das Modell erklärt das Ergebnis. Den ausführlichen Vergleich finden Sie unter bexio mit ChatGPT, Claude oder Bilano.
Claude und Datenschutz im Unternehmen
Für den Datenschutz ist nicht entscheidend, ob Sie Claude nutzen, sondern welchen Plan. Anthropic trennt Konsumentenprodukte (Free, Pro, Max) und kommerzielle Produkte (Claude for Work mit Team und Enterprise, dazu die API). Für die Konsumentenpläne gilt seit der Umstellung vom 28. August 2025: Sie entscheiden, ob Ihre Chats zum Training verwendet werden. Stimmen Sie zu, bewahrt Anthropic die Daten bis zu fünf Jahre auf; lehnen Sie ab, bleibt es bei der bisherigen Frist von 30 Tagen.
Gelöschte Gespräche verschwinden laut Anthropic sofort aus dem Verlauf und innert 30 Tagen aus den Systemen im Hintergrund. Für Inhalte, die automatisch als Verstoss gegen die Nutzungsrichtlinien markiert werden, gelten bis zu zwei Jahre, für Bewertungen mit Daumen hoch oder runter fünf Jahre.
- 5 Jahre
- Aufbewahrung in Free, Pro und Max, wenn Sie dem Training zustimmen
- 30 Tage
- bis gelöschte Chats aus den Systemen von Anthropic entfernt sind
- 1
- eigener Connector im Gratisplan von Claude
- 30 MB
- maximale Dateigrösse für Uploads zur Auswertung
Bei den kommerziellen Produkten verwendet Anthropic Ein- und Ausgaben standardmässig nicht zum Training, ausser Sie melden ausdrücklich Feedback oder stimmen zu. Die kommerziellen Bedingungen schliessen das Training mit Kundeninhalten aus und binden einen Auftragsverarbeitungsvertrag (Data Processing Addendum) ein. Achtung bei der Aufbewahrung: Für Enterprise gilt laut Anthropic standardmässig eine unbegrenzte Aufbewahrung, solange kein eigener Zeitraum von mindestens 30 Tagen gesetzt ist.
Für Nutzer in der Schweiz nennt die Datenschutzerklärung von Anthropic die Anthropic Ireland, Limited als Verantwortliche. Für Übermittlungen stützt sich Anthropic auf Angemessenheitsentscheide und Standardvertragsklauseln samt Schweizer Entsprechung. Wo gerechnet wird, legt Anthropic für die API offen: Als Verarbeitungsort stehen nur «global» und «us» zur Wahl. Eine Verarbeitung in der Schweiz bietet Anthropic dort nicht an.
Die Prüfpunkte für den Einsatz von KI-Assistenten im Betrieb, vom Auftragsbearbeitungsvertrag bis zur Bekanntgabe ins Ausland, haben wir im Beitrag ChatGPT datenschutzkonform im Unternehmen nutzen zusammengestellt; sie gelten für Claude sinngemäss.
Gute Prompts für die Buchhaltung
Ob mit oder ohne Connector: Die Qualität der Antwort hängt davon ab, wie genau Sie fragen. Fünf Regeln helfen.
- Stichtag und Zeitraum nennen: «per 30. September 2026» oder «im dritten Quartal 2026», nicht «aktuell».
- Das Kriterium festlegen: Fälligkeit statt Rechnungsdatum, inklusive oder exklusive MWST.
- Das Format vorgeben: «als Tabelle mit Kunde, Betrag und Tagen überfällig».
- Den Rechenweg verlangen: «Zeig die Formel und die Zahlen, mit denen du gerechnet hast.»
- Bei Rechtsfragen die Quelle verlangen und selbst prüfen: «Nenne den Gesetzesartikel mit Link auf fedlex.»
Beispiele, die mit einem bexio-Connector direkt funktionieren:
- «Welche Rechnungen sind seit mehr als 30 Tagen überfällig? Bitte als Tabelle mit Kunde, Betrag und Tagen, absteigend nach Betrag.»
- «Vergleiche den fakturierten Umsatz pro Monat 2026 mit 2025 und markiere Monate mit mehr als 10 % Rückgang.»
- «Welche Lieferantenrechnungen werden in den nächsten 14 Tagen fällig, und wie viel ist das total?»
- «Entwirf eine freundliche Zahlungserinnerung für die älteste offene Rechnung. Nichts in bexio anlegen.»
Der letzte Zusatz ist kein Detail. Wer will, dass Claude nur liest, sagt es ausdrücklich und bestätigt schreibende Aufrufe einzeln.
Claude mit Bilano und bexio verbinden
Sie brauchen ein Bilano-Konto, also einmal mit bexio angemeldet, und die Connector-URL https://mcp.bilano.ch/mcp. Sie steht auch in Bilano unter Einstellungen, MCP. Die vollständige Anleitung mit Claude Code und Fehlerbehebung steht in der Dokumentation Claude verbinden.
Connector-URL kopieren
Öffnen Sie in Bilano Einstellungen, MCP, und klicken Sie bei «Ihre Connector-URL» auf «Kopieren».
Connectors öffnen
Öffnen Sie in Claude «Customize», «Connectors».
Connector hinzufügen
Klicken Sie auf «+ Add» und wählen Sie «Add custom connector».
Adresse einfügen
Fügen Sie die Bilano-URL https://mcp.bilano.ch/mcp ein.
Verbinden
Klicken Sie auf «Verbinden». Claude leitet Sie zu Bilano weiter.
Mit bexio anmelden
Melden Sie sich mit Ihrem bexio-Login an, falls Sie in diesem Browser nicht schon bei Bilano angemeldet sind.
Zugriff bestätigen
Prüfen Sie auf der Seite «Zugriff bestätigen» den App-Namen und die Zieladresse, und klicken Sie auf «Bestätigen».
Danach erhalten Sie eine E-Mail «Neue App mit Bilano verbunden», und Claude erscheint in Bilano unter «Verbundene Apps». Jede Verbindung gehört zu genau einer Firma in bexio. Testen Sie mit einer Frage, die nur liest, etwa: «Welche Rechnungen sind in bexio seit mehr als 30 Tagen überfällig?» Entziehen können Sie den Zugriff jederzeit in Bilano unter Einstellungen, MCP, mit «Entfernen».