Fragen stellen und Antworten lesen
Sie fragen in normaler Sprache, Bilano liest die Zahlen aus bexio und antwortet mit Text, Tabelle, Diagramm oder Checkliste. Je genauer die Frage, desto treffender die Antwort.
Aktualisiert am 10. Oktober 2026
So formulieren Sie eine gute Frage
Bilano versteht Alltagssprache. Sie müssen weder Kontonummern noch Menünamen von bexio kennen. Drei Angaben machen eine Antwort aber deutlich genauer:
- Zeitraum: «im März 2026», «im laufenden Geschäftsjahr», «in den letzten zwölf Monaten».
- Bezug: ein Kunde, ein Lieferant, ein Projekt oder eine Rechnungsnummer.
- Form: «als Tabelle», «als Diagramm», «nur das Total».
Ein Beispiel: Statt «Wie läuft es?» fragen Sie besser «Wie hat sich mein fakturierter Umsatz in den letzten zwölf Monaten entwickelt, als Diagramm?». Bilano sucht Kunden, Projekte und Belege selbst; Sie müssen keine IDs nennen.
Beispiele nach Bereich
| Bereich | Beispielfrage |
|---|---|
| Debitoren | Welche Rechnungen sind überfällig? Zeig mir Kunde, Betrag und wie lange sie schon offen sind. |
| Mahnwesen | Wer muss diese Woche gemahnt werden, und auf welcher Mahnstufe? |
| Kreditoren | Welche Lieferantenrechnungen werden in den nächsten 14 Tagen fällig? |
| Umsatz | Wie viel habe ich diesen Monat fakturiert, und wie viel war es im Monat davor? |
| Kunden | Welche fünf Kunden machen den grössten Teil meines Umsatzes aus? |
| Liquidität | Reicht das Geld in den nächsten drei Monaten, auch mit den Löhnen? |
| Projekte und Stunden | Welche erfassten Stunden sind noch nicht fakturiert, aufgeschlüsselt nach Projekt? |
| Kennzahlen | Wie hoch sind Eigenkapitalquote und Liquiditätsgrad 2 per Ende Jahr? |
| MWST | Welche MWST-Perioden sind noch nicht abgerechnet? |
| Recht und Fristen | Wie lange muss ich Geschäftsbücher aufbewahren? |
Ein Klick auf einen Vorschlag, und die überfälligen Rechnungen stehen in einer Tabelle.
Wie Antworten aussehen
Bilano wählt die Darstellung, die zur Frage passt. Eine kurze Frage bekommt zwei Sätze Text. Für Zahlen gibt es vier Bausteine:
- Tabelle: für Listen von Rechnungen, Kunden oder Buchungen. Status wie «offen» oder «überfällig» sind farbig markiert, Beleg- und Kundennummern stehen dabei, damit Sie den Datensatz in bexio wiederfinden.
- Diagramm: für Verläufe über die Zeit und Vergleiche, als Balken-, Linien- oder Ringdiagramm. Oben rechts wechseln Sie zwischen «Diagramm» und «Tabelle», um die genauen Werte zu sehen.
- Kennzahlen: eine Reihe einzelner Werte wie Umsatz oder Total offener Posten, wo vorhanden mit Veränderung und Vergleichswert.
- Checkliste: für Monats- und Jahresabschluss, mit dem Status jedes Schritts und der Anzeige, wie viele Schritte erledigt sind.
Fragen Sie nach einem einzelnen Beleg, etwa einer Rechnung als PDF, holt Bilano das Dokument aus bexio und zeigt es als Karte mit «Ansehen» und «Herunterladen». Der Inhalt des Dokuments wird dabei nicht abgetippt, Sie erhalten die Originaldatei.
Woher die Zahlen kommen
Über jeder Antwort mit Zahlen steht eine Zeile wie «3 Abfragen in Bexio». Ein Klick darauf klappt die Liste auf: Sie sehen jede einzelne Abfrage, etwa «Rechnungen in Bexio durchsucht» oder «Debitoren in Bexio ausgewertet». So ist nachvollziehbar, welche Daten Bilano gelesen hat.
Bilano nennt nur Zahlen, die aus bexio stammen. Kann etwas nicht gelesen werden, etwa weil Ihrem bexio-Benutzer die Berechtigung fehlt, sagt Bilano das, statt zu schätzen.
Bei Fragen zu Gesetz, Steuern und Fristen schlägt Bilano in einer geprüften Wissensbasis nach und nennt die Quelle als Link mit dem Stand der Prüfung, etwa einen Artikel des OR oder des MWSTG. Findet sich keine geprüfte Quelle, sagt Bilano das und empfiehlt, die Frage mit der ESTV oder Ihrer Treuhand zu klären. Bilano gibt Auskunft zu den Regeln, keine Rechts- oder Steuerberatung im Einzelfall.
Nachfragen und weiterarbeiten
Ein Gespräch hat ein Gedächtnis. Nach einer Liste überfälliger Rechnungen genügt «Nur die über 60 Tage» oder «Und bei Kunde Muster AG?». Sie müssen den Zusammenhang nicht wiederholen.
- Unter jeder Antwort: «Kopieren» kopiert den Text, «Neu generieren» lässt Bilano die Antwort noch einmal erstellen, und unter «Mehr» finden Sie «Als Markdown exportieren».
- Bei Ihrer eigenen Nachricht: «Bearbeiten» ändert die Frage und schickt sie neu ab.
- Während Bilano arbeitet, stoppt der Knopf rechts im Eingabefeld die Antwort.
- Für ein neues Thema klicken Sie oben rechts auf «Neuer Chat».
Sprachen
Bilano gibt es auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch. Die Sprache der Oberfläche stellen Sie unter Einstellungen, Konto, ein; sie gilt für Ihr bexio-Login in allen Firmen und auch für die Berichte per E-Mail. Schreiben Sie eine Frage ausdrücklich in einer anderen Sprache, antwortet Bilano in dieser Sprache.
Als Excel, PDF oder Bild exportieren
Unter jeder Tabelle, jedem Diagramm und jeder Kennzahlenreihe steht eine kleine Exportleiste:
- Tabelle: «Als Excel herunterladen» und «Als PDF».
- Diagramm: «Als PNG herunterladen» und «Als Excel herunterladen».
- Kennzahlen: «Als Excel herunterladen» und «Als PDF».
Brauchen Sie eine Liste in Excel, fragen Sie einfach danach, zum Beispiel: «Alle offenen Rechnungen als Tabelle, ich möchte sie in Excel weiterbearbeiten.» Bilano zeigt die Tabelle, und ein Klick auf «Als Excel herunterladen» speichert die Datei.
Möchten Sie, dass Bilano etwas in bexio anlegt, etwa eine Offerte, lesen Sie weiter bei Schreiben und bestätigen.
Etwas unklar oder fehlt etwas? Schreiben Sie uns, wir ergänzen die Dokumentation.